前言
资金管理这是很多企业都在面对的难题,也是内部管理争论的焦点,一个不容忽视的现状是,企业管理者往往就资金流本身而看营运资金管理,视野局限在某些具体环节,只见树木,不见森林,导致营运资金管理花费的力气很大,收效却很小,一些看似成功的方法和经验移植过来以后也并不尽如人意。
刘永好曾经说过一句话,大致意思是:打工是一分一分地挣,开公司是一毛一毛地挣,用钱赚钱是十块十块地挣,作为中国经济改革的见证者和参与者、杰出的企业家,他的这番话,是出自经验之谈。但重要的事情未必就能够得到足够重视,大力提倡的往往是企业最缺的,资金管理在中国企业中的启蒙和发展就在经历这样一个阶段。
“财资管理”的概念近两年开始进入国人的视野,但“财资管理(Treasury Management)”在国外已运用娴熟,在外资企业往往会有对应的财资管理部门,只是名称各异,国内大型企业也有对应的职能岗位,随越来越多外企财总以及投行精英加入中国企业,尤其是民营大型企业财务管理的行列,所谓“财资管理”其职能早已不罕见,只是相对比较松散或各司其职缺少一种整体的大局观,常见有“融资”、“现金管理”、“资产管理”、“企业理财”、“风险管理”等名字。
日前,安越采访了积极推动企业“财资管理”与信息化结合的胡淳一先生,他曾为多家企业资金管理系统建设提供服务,希望他就所接触企业一些资金方面共性的问题提供通俗的分享,让我们对企业财资管理有一个更为清晰的认识,并且对企业“用资本创造价值”的方法进行进一步的探讨。
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