现金流改善的七种武器

作者:佚名来源:慧聪网推荐讲师:王晓波发表于:2009-06-23

在经济危机的寒冬还没有不见低的现在,企业的生死存亡其实就维系在"现金“上,如何改善你的现金流,让你的现金流健康,本文将向你介绍改善现金流的七类武器,运用好这七类武器,将会帮助你打败我们共同的敌人-经济危机。

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  教你如何计算并改善公司的现金流。

  现金流意味着你的公司帐单到期时的偿付能力。我们都听过“现金为王”这句谚语,下面有七种快速简便方法可以帮你改善公司的现金流。

  1.流动账户(Sweepaccounts):在你往来的金融机构设立多个流动账户,利用多出的现金结余获得利息。资金可以自动过账,或者闲置时转入一个有息账户,需要时再自动转回到你的营业账户。

  2.管理费用(Overhead):评估你的间接成本,看看是否有下降空间。降低间接成本会直接有益于盈利能力。管理费用,包括租金、广告、间接人工和专业费用,是在直接材料成本和直接人工外用于商业运营的间接支出。

  3.非生产性资产(Unproductiveassets):假如你累积了一些非生产性资产,这时候应该清理他们。只有当资产,比如楼宇、设备和交通工具,能够产生收入时,你才应该花钱购置他们。

  4.应收账款(Accountsreceivable):对应收账款实行有效监控可以确保你无误地向顾客发出汇票,并让对方尽快付款。

  5.应付账款(Accountspayable):同你的供应商协商延长付款期限,尽可能推迟资金过账时间。

  6.所有者开支(Owner'sdraws):对从公司提取用于非商业用途的资金额度进行监控,比如所有者开支。支取过量资金会造成公司不必要的现金外流。

  7.盈利能力(Profitability):审查你的各种产品和服务的盈利能力。评估在正常基础上是否有可能提高定价,从而维持或增加盈利能力。
  在公司里采用上述七种简单方法改善现金流,有助于确保你拥有良好的现金流水平,从而实现可持续运营和公司成长。有两种主要的财务比率可用于测量一间公司的现金流动率。

  1.流动比率(Currentratio):等于流动资产除以流动负债。应当维持在2到3的目标之间,表明你拥有足够流动资金支付现时需要偿付的资金。

  2.速动比率(Quickratio):等于流动资产(减去库存)除以流动负债。它应当维持在1到2的目标之间,表明你在不用变现库存时的流动资金。

  你可以在资产负债表里找到你的流动资产和流动负债结余。假如需要进一步的指导和分析,可以同你的会计师联络。关注行业资讯也会有助于评估你相较于同行业其他公司的状况。

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