麦道夫骗局惊现中国版收益超巴菲特

作者:袁圆来源:广州日报推荐讲师:杨俊发表于:2011-06-21

麦道夫骗局其实并不是什么新鲜事了,我们也把它叫做“庞氏骗局”,实质是以丰厚回报吸引众多投资者达到诈骗的目的。对超出合理回报的投资,人们应该尽量多的了解清楚,如果太复杂无法看清,应该学会回避风险,而不要被贪婪迷住了双眼。

  “投资门槛仅3万港元,一年的固定投资收益率可高达25%。”近期在广州市场上,出现了以承诺高回报率私募资金的投资产品。这究竟是一个馅饼,还是一个类似麦道夫骗局的陷阱,却存诸多疑惑。近日,本报记者进行了深入调查。

  记者调查

  固定收益25%超巴菲特?

  在过去45年里,股神巴菲特的年度投资回报率仅为22%。然而近期在国内股市、楼市下跌,广州市场上却出现了承诺年回报25%固定收益的投资产品,投资回报比投资大师巴菲特水平还高,究竟是何方神圣?本报记者决定一探究竟。

  在朋友介绍下,近日本报记者以投资者身份,来到广州市天河区中石化大厦B塔,找到了提供如此诱人收益的“×南投资咨询公司”,几十平方米的办公室里只有几个人,有两个中年女士在进行咨询。一位李姓女士接待了记者。

  李女士介绍:“我们这款固定收益产品是保证收益的,你投资3万港元,那一年下来本金和收益总共是3.75万港元,我们会分12个月返还,你这个月5日投资签约,从下个月的5日开始,就每个月有3125港元返还到你的银行账户上。”

  李女士表示也可以用人民币,“按0.8808的汇率算,约相当于2.6424万元人民币,从下个月开始,每月就有2752元左右到你的账户,12个月下来,你能得到33000多元的本息,净赚6600多元。”

  “你们的投资对象是什么,可以保证这么高的回报?”

  “股票、外汇、黄金,我们这些都做,不过具体是什么,你不用管,你什么都不用做,只认25%的固定收益就是了。”

  在记者的要求下,李小姐拿了一份该产品的标准合约给记者看,长达七八页的合约内容非常复杂,真正涉及投资和回报的内容只有简单几条。内容约定,一份合约客户投资金额为3万港元,资金将用来进行“股票、黄金和外汇投资”等,客户获得的固定投资回报率为17%,此外有8%的推广服务费,两者合计25%的年回报,本息自签订合约开始的下月开始,分12个月返还,客户最终可以获得3.75万港元的本息。

  李小姐表示,这只是投资门槛,如果客户愿意,可以投资更多,以1万港元的整数递增。

  何谓庞氏骗局

  庞氏骗局是意大利投机商人查尔斯•庞兹“发明”的,在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”,简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

  最着名的庞氏骗局当属“麦道夫骗局”。2008年,纳斯达克股票市场公司前董事会主席麦道夫被捕。他以高额资金回报为诱饵,吸引大量投资者不断注资,以新获得的收入偿付之前的投资利息,形成资金流。麦道夫骗局涉案资金达500亿美元,诸多知名机构被击中。

  疑点一

  8%的收益来自推广费

  在仔细阅读了李小姐提供的格式合约后,记者发现诸多疑点。

  李小姐介绍称固定回报率是25%,但是在合约上,记者发现收益分列为17%的投资回报率和8%的推广服务费。当记者咨询8%的推广服务费是否需要投资者进行推广宣传才有回报时,李小姐表示,之所以将投资回报率分列,是为合理避税,因为如果合并列为25%,公司要交税。25%的投资回报是给投资者的,为何要公司交税,令人纳闷。

  其次,合约内容非常复杂,在合约前面,有长达两页之多的繁杂难懂的注释,里面多处提及“交易契约”和“佣金”,客户需为每份交易契约向公司支付佣金,而合约后面的风险提示里也称,如果客户须及时补足保证金,保证金不足,将被强制平仓等项目。

  记者询问:“不是说什么都不用干,就可获固定25%的收益吗,怎么还有佣金和保证金及强制平仓的事?”对于记者的追问,李小姐有点不耐烦:“我们有很多产品,有专门做外汇、黄金、股票期权的,这是我们的格式合同,这些条款是针对那些产品的,与你这款固定收益产品无关。”

  疑点二

  合约上签约方另有其人

  更为关键的是,记者发现合约最后一页签约方显示,甲方并不是“×南投资咨询公司”,而是一家名为“Noble Capital (Asia) Limited”的公司。

  李小姐称,×南投资咨询公司只是一个联系客户的平台,投资方并不是×南,而是香港公司Noble Capital(Asia) Limited,是×南的母公司。

  记者问,如果将钱汇过来以后,如何与香港公司签约呢,李小姐表示,Noble公司有员工在隔壁,你将钱打过来以后,就可以叫他过来盖章签约。记者问现在是否可以和Noble员工谈谈时,李小姐断然拒绝了。

  当记者质疑如果万一出了事,是否与×南无关时,李小姐不耐烦地表示:“我们都已经做两年了,要是套钱的话,早就出事了。”不过其也表示,万一出了事,确实与×南无关,投资者就要拿着合同去香港打官司。她进一步表示, Noble Capital在香港注册资金有18个亿。

  疑点三

  母公司法定股本仅1万港元

  记者在广州市工商局网上查询过后,发现×南投资咨询公司是2009年10月28日才在广州市工商局注册成立的自然人独资的有限责任公司,企业法人为陈红英,公司注册资本仅100万元。

  而后本报记者在香港公司注册处综合资讯系统的网上查册中心进行付费查询后,却惊讶地发现能够给客户承诺25%固定收益率的幕后公司Noble Capital (Asia) Limited,是2010年6月30日才在香港注册成立的私人公司,其成立时间反而在子公司×南投资咨询公司之后,其在香港使用的中文名字为富盈资产(亚洲)投资有限公司,法定股本仅为1万港元,公司唯一的一个董事为吴宇球。

  为何所谓的母公司注册时间在×南投资之后,而且资金实力不如子公司雄厚?让人充满疑惑。

  疑点四

  募资已超亿元?

  李小姐表示,他们现在全国有四五千个客户,最初半年的第一批客户都获得了50%的收益率。记者粗略算了一下,如果李小姐所言真实,那么以一个人最低3万港元计,总计涉及资金将超过1亿港元。

  这家名不见经传的投资公司有什么高招能给投资者承诺25%的固定回报呢?

  记者就此案咨询广东省银监局有关人士时,其立即表示,目前市场不可能保证这么高的收益率,这种行为一看就是非法募资。另有业内人士向本报记者分析称,×南投资咨询公司和富盈资产的这种做法,很可能是类似纳斯达克前主席麦道夫一类的“庞氏骗局”,即用高额回报引诱投资者,同时用后来投资者资金偿付前期投资者。一旦后来者不继,资金链断裂,后期卷入的投资者势必血本无归。

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